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保险代理人的职责与使命,了解一下

作者:胖墩墩保险网 发布时间 2022-08-03 16:29:31 人气 1108
前段时间,墩墩君给大家分享了保险代理人和保险经纪人的区别,今天继续给大家科普一下保险代理人的职责与使命。

在墩墩君看来,保险代理人的职责与使命有2个:一是为客户进行风险评估,提供全面适合的保险规划;一是在事故发生之时协助完成理赔以及后续处理。


一、提供全面的保障规划

我们都知道,人生不同时期,承担的家庭责任和面临的风险是不同的,所以如果用保险产品来解决风险问题的话,是需要不同的险种来分别应对。
那些什么一张保单解决所有人生问题的说法,就和一种药包治百病的说法一样。都是骗人的。但是怎么针对不同的责任和风险期来选择合适的产品,它不是在网上随便买一份保险就能解决的事情,它需要考虑到负债、支出、年龄、身体状况、家庭结构等多种因素,这就需要有专业的保险代理人来协助规划。

此外,一个保险代理人可以提供的,除了保险的服务之外,身怀绝技的代理人可以带来各种社会资源的整合,这其中万一有你恰好需要的呢?


二、协助理赔

保险最核心的服务是理赔,这就决定了保险代理人注定在整个行业链条里唱配角。
虽然现在很多公司都可以申请线上理赔,但是对于很多人来讲,资料的提供且不说,仅仅是和保险公司沟通的过程,就让不少人头大了。
这个时候,有一个受过专业训练的服务人员可以和我们一起办理理赔,完成相关手续,相信对于处于理赔过程的人来讲,是一个很不错的帮助。
这差不多就如同我们会去环境一般、服务也一般的路边摊排队吃饭一样,因为我们是去吃饭的,只要他们家味道确实地道好吃,我们还是会高高兴兴地去,并且还会呼朋唤友再去!但是我们对那些环境很好,服务也很好,但是味道却是灾难的餐馆就会敬谢不敏。因为对于吃饭来说,核心价值应该是好吃。
要先满足核心职责,而后附加值才能是加分项。

鉴于此,作为保险代理人一定要牢记自己的核心职责,有针对性的去磨炼相关技能,提高相关知识,只有优先解决这两大核心问题,其他行为才有价值。


三、提供保单服务

很多客户认为买保险才是重要的事,保单后续服务可有可无,只要自己记得保单续费就可以了...
一份保单,成交才是服务的开始,一份保险合同,往往都是伴随一生的保障,漫长的生命过程中,我们会遇到很多不可预知的风险,比如婚姻、比如意外……
这些状况的发生,对保险合同会造成或多或少的影响,甚至会让一份合同失去了一开始规避风险的作用,所以,在意外状况发生的时候,及时的联系你的保险代理人来对保单做出对应调整,是非常必要的。每个人都存在知识盲区,对于保险合同过来讲,如何挑战,如何办理保全,有没有人协助,结果可能会不同。
以上就是“保险代理人的使命和职责”的全部内容,如果你有投保方面的需求和疑问,可咨询胖墩墩保险网专业顾问。
免责声明:本文仅以传播保险理念,普及保险知识为目的,具体保险产品责任请以保险合同条款为准。
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